相続税対策生前対策

相続は「準備」でその9割が決まると言っても過言ではありません。大切な資産を円満に次世代へ承継し、無用な税負担や親族間の争い（争族）を避けるため、専門家と共に計画的に準備を進める、最も重要なフェーズです。

1. STEP 1

   初回ご相談・ヒアリング

   お客様の家族構成や資産状況、そして何よりも「どのような想いで資産を遺したいか」というお気持ちまで、完全な秘密厳守のもとで丁寧にお伺いします。お客様の物語を理解することから、最適なプランニングは始まります。

2. STEP 2

   現状分析と課題の「見える化」

   詳細な財産目録を作成し、路線価や倍率方式など専門的な手法で正確な評価額を算出。その上で、現時点での相続税額を緻密にシミュレーションします。これにより、納税資金が不足していないか、特定の相続人に負担が偏らないか、といった課題を客観的なデータとして「見える化」します。

3. STEP 3

   相続対策プランニング

   分析結果に基づき、暦年贈与・相続時精算課税贈与や生命保険非課税枠の活用といった基本的な節税策から、遺言書の作成支援、不動産や自社株の評価額を引き下げる高度な対策、さらには信託の活用まで、お客様だけのオーダーメイドの承継プランをご提案します。

4. STEP 4

   対策の実行と継続的な見直し

   プランの実行をプロジェクトマネージャーとして全面的に支援します。贈与契約書の作成、各種届出、提携する司法書士との連携まで一貫してサポート。また、法改正や資産状況の変化に対応するため、定期的なプランの見直しも行い、長期的な安心をご提供します。